Vous êtes une start-up, une PME/PMI ou encore une TPE. Vous avez à cœur d’améliorer votre rentabilité, d’accroître votre visibilité, en gros, d’assurer le succès de votre entreprise. Avec l’après-Covid qui n’avantage pas vraiment le redressement financier des nouvelles, petites, et même de certaines grandes entreprises, vous aurez besoin d’un bon allié. Comment développer, financer et renforcer le haut de bilan de son entreprise ? Mood Finance Conseil vous répond !

Le haut de bilan : de quoi s’agit-il concrètement ?

L’expression « haut de bilan » enrôle la situation réelle d’un bilan comptable. Elle fait état de l’organisation financière d’une entreprise sous 2 axes d’analyse. On retrouve dans le haut bilan comptable les fonds propres de l’entreprise qui comprennent les créances clientes et juste après les dettes fournisseurs que sont les capitaux empruntés. Toutes ces ressources de financement sont précisément les actifs et le passif à long terme.

Néanmoins, pour être sûr que ces éléments du haut de bilan financeront à elles seules les investissements, les entreprises ont besoin de l’expertise et de conseils avisés de professionnels de stratégie financière et de financement d’entreprise, dont notamment, Mood Finance. En effet, cette expression utilisée de façon courante pour décliner cette partie du bilan permet de désigner l’ensemble des éléments durables du bilan, qu’ils fassent partie des avoirs actifs comme du passif.

Quels sont les éléments constitutifs du haut de bilan ?

Pour connaître les fonds de financement à long terme d’une entreprise, Mood Finance accentue ses analyses du haut de bilan sur les emplois et les ressources durables prenant en compte les capitaux propres et les endettements à long terme.

Les emplois durables appartenant à l’actif

Cette catégorie désigne les actifs du bilan qui resteront durablement en possession de l’entreprise.
Parmi eux se retrouve la partie immobilisée de l’entreprise qui se décline en trois aspects :

• Les immobilisations corporelles : terrains, machines et outils destinés à la production, bâtiments, ordinateurs, véhicules ;
• Les immobilisations incorporelles : brevets et licences acquis, fonds de commerce ;
• Les immobilisations financières : parts de participation dans d’autres sociétés, cautions, dépôts.

Le haut de bilan : les ressources durables de l’entreprise

Le haut de bilan comporte les ressources stables sur la durée dont dispose l’entreprise. Il s’agit entre autres des fonds propres et l’ensemble des dettes de plus d’un an. Les capitaux propres proviennent de l’exercice de l’activité sociale de l’entreprise. On parle là d’autofinancement qui comprend les apports personnels des associés ou actionnaires et les apports en capital. Lorsque les parts et actions ne suffisent pas à renforcer le capital, l’entreprise fait entrer dans son capital des investisseurs. D’où le nom de capital-investissement. Autre financement externe pour le renforcement du haut de bilan, l’entreprise peut faire des emprunts auprès d’établissements de crédit ou bancaires (le leasing, le prêt professionnel ou la location financière). Elle peut également opter pour des solutions telles que :

• Les prêts participatifs
• Le crowdfunding
• Les prêts d’honneur
• Les crédits remboursables
• Les prêts bonifiés accordés par l’État.

Lorsque les dettes contractées sont plus élevées ou trop faibles par rapport aux urgences à couvrir, il convient de faire quelques réglages comptables.

Comment Mood Finance aide les entreprises à optimiser leur haut de bilan ?

La première solution à adopter pour améliorer le haut de bilan doit nécessairement s’inscrire dans une démarche pouvant permettre à la longue de proposer des pistes de régularisation de la situation financière difficile de l’entreprise.

En adoptant la gestion d’actifs

L’expert vous aidera à répondre à un certain nombre de questions liées à la durée de remboursement, à l’importance, à la possible renégociation et à l’éventuel report de l’échéance des dettes contractées. Le savoir-faire de l’expert lui permet de trouver avec vous une solution pouvant vous permettre par exemple de mieux gérer vos emplois durables. À cet effet, il garantira le suivi constant des amortissements des immobilisations contenues dans le haut de bilan. Cela vise à :

1. Connaître les déficiences de certains éléments de l’actif pour procéder à leur éventuel remplacement
2. Déterminer les avoirs inopportuns de l’entreprise afin de prendre la meilleure décision : celle qui consiste à en effectuer la cession dans l’idée d’engendrer et d’accroître la trésorerie de l’entreprise.

En élaborant une bonne stratégie financière

Pour une meilleure optimisation, l’expert veille à votre situation financière en établissant pour vous et avec vous les politiques pouvant mettre en marche le repositionnement et l’équilibre financier d’antan. Les solutions pour relancer le haut de bilan vont permettre :

• D’acquérir ou de reprendre une entreprise
• De mieux développer son activité en trouvant les financements adéquats
• D’améliorer la gestion financière et comptable
• D’accroître le capital
• De restructurer l’entreprise
• De développer et de s’octroyer une visibilité sur le long terme

Mood Finance ayant à cœur la relance de votre situation financière, elle mène cet ensemble d’opérations dont la conséquence est de donner un grand coup de pouce à la croissance des immobilisations de tout genre dans l’entreprise. Cela lui permettra de satisfaire les besoins sociétaux au quotidien. Votre haut de bilan n’en serait que renforcé et plus encore optimisé.

L’article Haut de bilan : comment en assurer le renforcement ? est apparu en premier sur Mood Finance Conseil.

Quels moyens de financement choisir pour votre entreprise ?

Les ressources d’une entreprise peuvent être regroupées en deux catégories : les fonds propres et les capitaux empruntés. Pour déterminer si elles doivent financer leurs investissements avec l’une ou l’autre de ses ressources, les sociétés peuvent solliciter l’aide d’un expert en financement d’entreprise tel que Mood Finance afin d’être mieux aiguillées.

Le financement interne

Il peut s’agir d’autofinancement, c’est-à-dire, l’utilisation des ressources provenant de l’activité de l’entreprise pour financer son cycle d’exploitation et d’investissement. La société peut également s’appuyer sur les apports des associés ou des actionnaires pour renforcer son capital (apport personnel ou apports en capital).

Ces ressources sont représentées par des titres de propriété (part ou action) leur permettant de percevoir des dividendes et de participer aux décisions. Les associés peuvent également mettre à la disposition de l’entreprise, des comptes courants qui sont présentés sous forme de prêt rémunéré.

Le financement d’entreprise externe

Lorsque les fondateurs ne disposent pas des fonds suffisants pour le financement d’entreprise, ils peuvent choisir de faire entrer des investisseurs au capital de leur société. Cette dernière peut également s’endetter en contractant des emprunts bancaires ou auprès d’établissement de crédit. Dans ce cas, plusieurs solutions s’offrent à elle notamment le prêt professionnel, la location financière ou le crédit-bail (leasing).

En outre, l’entreprise a la possibilité de se tourner vers le financement participatif ou crowdfunding. Cela lui permet, par l’intermédiaire de diverses plateformes, de financer son projet auprès du public que ce soit des particuliers, des business angels, etc.

Par ailleurs, il est possible de bénéficier des subventions d’investissement accordées par les collectivités territoriales (État) pour le financement d’entreprise (investissement à long terme).

Plus encore pendant la récente crise sanitaire de la COVID_19 engendrée par le coronavirus, pour financer une activité ou un financement court terme, les sociétés peuvent aussi recourir au prêt garanti par l’État ou PGE (prêt bonifié). Ce prêt bancaire s’adresse à toutes les entreprises (agriculteurs, artisans, commerçants, PME, TPE, ETI, Startup, micro-entrepreneur, professions libérales, associations, fondations).

Pour bien gérer le remboursement du PGE d’une durée de 1 an, l’entreprise peut en l’occurrence se faire accompagner par une société de conseil financier indépendante. Soit par un remboursement global à l’issue, soit en négociant auprès de la banque un emprunt amortissable sur une période ne pouvant excéder 5 ans, ainsi que pour les plans de financement associés.

Pourquoi recourir à un expert pour votre financement d’entreprise ? 

En raison des enjeux qu’implique la stratégie financière d’une entreprise, il est judicieux de se faire accompagner par un expert. Et, en ce qui concerne le financement d’entreprise, faire confiance à une société de conseil financier polyvalente, ayant de l’expertise et de l’expérience permet de partir sur les bonnes bases dès la création de l’entreprise et de choisir les meilleures options pour son développement.

Le financement d’entreprise pour la création

Prise de participation, financements bancaires, aides à la création, plateforme de crowdfunding, crowdlending (autrement appelés love money), pour une création ou reprise, les solutions sont multiples. Pour mieux faire face à la difficulté de trouver du financement et pouvoir lancer sereinement son projet, l’entrepreneur a tout à gagner à faire appel à une société experte. Son accompagnement lui permet de déterminer clairement ses fonds propres et d’obtenir des prêts pour créer son entreprise. Elle pourra non seulement l’aider à trouver des solutions de financement d’entreprise à moyen terme pour aménager ses locaux et équiper son entreprise en matériel, mais aussi à constituer un fonds de roulement suffisant pour faire face aux besoins quotidiens de son entreprise.

Le développement de l’entreprise

Une société en conseil financier peut également accompagner l’entrepreneur dans le développement de son entreprise. Elle pourra ainsi l’aider à développer ses produits et son portefeuille clients, mais également à croître très rapidement en faisant l’acquisition d’autres entreprises (Build up). À chaque étape, et quel que soit le projet, l’expert pourra le conseiller et l’aider à obtenir et optimiser les financements et les sources de financement nécessaires.

La transmission d’entreprise

La gestion du financement de l’entreprise intervient également au moment de sa transmission. Ici, la société experte a pour rôle d’aider l’entrepreneur à financer ce projet par la mise en place d’un crédit vendeur, un Business plan et une analyse financière du projet qui facilitera l’obtention d’un financement bancaire.

L’article Financement d’entreprise : comment faut-il s’y prendre ? est apparu en premier sur Mood Finance Conseil.

Besoins en fonds de roulement, projet de création d’entreprise retardé, recherche de solutions de financement, prêts bancaires plus difficiles à obtenir, crowdlending ou plateforme de crowdfunding (le royaume du love money), financements bancaires, capital risque et caution, les perspectives économiques sont incertaines. En France notamment.

Reprendre les rênes de votre entreprise avec Mood Finance Conseil

La France subit donc une situation économique sans précédent, et de nombreuses entreprises en souffrent. La vie et l’activité reprennent leur cours, mais parfois, le mal est fait. Pour beaucoup, heureusement, il n’est pas trop tard. Mood Finance Conseil est un cabinet de conseil en ingénierie financière qui peut aider votre entreprise à retrouver un équilibre grâce au financement d’entreprise et à une stratégie financière précise.

Sources de financement, mode de financement, apport personnel et compte courant, obtenir des financements, apports en capital, capital social puis capitaux propres, BFR (besoin en fonds de roulement), entreprises innovantes ou collectivités locales, nous vous accompagnons tout au long de votre financement, en définissant la bonne stratégie. 

Établir une stratégie financière à court et long terme

Que ce soit lors d’une création d’entreprise, ou après un coup dur inattendu, il est essentiel de mettre en place une nouvelle stratégie financière. Ce plan d’action permettra à l’entreprise de trouver, ou retrouver un équilibre financier à plus ou moins longue échéance.

•   À court terme, la stratégie de financement doit permettre au projet d’entreprise de sortir le nez de l’eau, remettre la situation à plat, pour se concentrer pleinement sur l’avenir ;
•   À long terme, il faut rationaliser les coûts, dans l’objectif d’améliorer les performances financières en ayant recours le moins possible aux financements extérieurs.

Mettre en place un plan de financement d’entreprise fiable et durable

Le plan de financement a pour but d’anticiper, prévoir l’avenir, pour pouvoir travailler sur du long terme. Prévisionnel et situation d’endettement, capital-investissement, start up ou jeune entreprise, financer des investissements, pour la relance ou la pérennisation, nous vous aidons à trouver le financement nécessaire. Ainsi que la bonne approche à court, moyen et long terme.

Réévaluer le financement de son entreprise

Le plan de financement que vous aviez établi n’est aujourd’hui plus d’actualité. Il est urgent de faire le point sur la situation, faire le tour sur les aides déjà mises en place, les ressources disponibles, et l’état des comptes. Vous pourrez peut-être faire quelques économies sur certains postes, sans que cela n’impacte le fonctionnement de l’entreprise.

Avoir une idée précise de la situation vous permettra d’établir une liste exhaustive des ressources et aides financières possibles. Les solutions de financement sont multiples :

•   L’autofinancement ;
•   Les subventions d’entreprise ;
•   Le prêt professionnel ;
•   Le financement participatif (ou crowdfunding) ;
•   La levée de fonds

Financement d’entreprise : tirer profit des différentes aides exceptionnelles

En cette période de crise, de nombreuses entreprises ont souffert, et souffrent encore. L’État a réagi rapidement en prenant des mesures jamais vues jusqu’alors. C’est le moment où jamais d’accepter ces aides aux entreprises, pour sauver la vôtre.

• Le PGE (Prêt Garanti par l’État) : ce prêt bancaire est octroyé par la banque aux entreprises ou professionnels dans le cadre de la forte incertitude économique actuelle. Cet emprunt est possible grâce à l’État, qui apporte une garantie sur une large partie du prêt. Attention toutefois, ceci est une avance sur trésorerie et devra être remboursé. Obtenir un prêt PGE est très rapide, et doit se faire auprès de votre banquier.
• Le chômage partiel : cette solution a été mise en place pour prévenir le risque de licenciements économiques. Le chômage partiel permet à l’employeur en difficulté de payer ses salariés, tout en ayant une exonération totale ou partielle de la rémunération. Co financer le paiement des salaires avec l’Etat et Pôle Emploi.

Envisager la reprise/revente de votre entreprise

Plusieurs raisons peuvent vous amener à prendre la décision de vendre votre entreprise. Que ce soit pour partir à la retraite ou se reconvertir, pour sauver l’entreprise et les employés avant l’irréparable, ou par envie de passer le relais, la revente doit être anticipée.

C’est alors l’occasion de procéder au nettoyage financier, pour stabiliser la situation de l’entreprise avant de la mettre en vente, et préserver la valeur du fonds de commerce.

La reprise d’entreprise peut être une réelle affaire pour un acheteur, car il récupère une entreprise déjà en fonctionnement, à un prix de cession bas. Mais il faut qu’il puisse voir l’intérêt à long terme d’un tel investissement.

Financement d’entreprise : financer un projet

Que ce soit pour une création ou reprise d’entreprise, via des business angels, du love money ou un emprunt bancaire, le crédit aux entreprises ne s’improvise pas. Les TPE et PME particulièrement mises à mal par la crise actuelle vont soit recourir au financement exceptionnel, trouver des sources de financement ou chercher à financer une activité. La situation financière de beaucoup de TPE ou PME est actuellement préoccupante. Nous vous aidons à y voir clair. 

Vous souhaitez relancer votre entreprise, la remettre sur de bons rails, ou la céder dans les meilleures conditions ? Mood Finance Conseil vous accompagne dans la mise en place de votre business plan.

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