Qu’est-ce que l’ingénierie financière ?

Le conseil ingénierie financière représente l’ensemble de techniques financières et juridiques élaborer pour résoudre un problème d’ordre financier ou patrimonial au sein d’une entreprise. L’ingénierie financière ou IF consiste donc à imaginer et à mettre en place des solutions et des techniques financières sur mesure pour atteindre les objectifs d’une entreprise ou autre entité économique à un coût moindre.
L’objectif d’une telle opération est la sécurisation des actifs et des activités de l’industrie par le biais des solutions financières. Cela revient à se pencher sur des questions de fusions-acquisitions, de structuration financière, mais aussi actionnariale. Dans ce cadre, des stratégies seront élaborées grâce à une analyse financière pour stabiliser le bilan, mais aussi pour maintenir la cohésion des actions et l’harmonie entre la finance et le capital.

Pourquoi le conseil ingénierie financière ?

Dans un monde économique de plus en plus complexe aujourd’hui, le recours à un cabinet conseil ingénierie financière ou à des cabinets spécialisés dans les métiers de la finance s’avère capital pour la pérennité de vos activités. Et cela pour de nombreuses raisons.

Conseil ingénierie financière : disposer d’une maitrise des marchés financiers

La mobilisation des capitaux pour la mise en place d’un certain nombre de projets nécessite parfois l’apport d’un expert qui maitrise parfaitement les rouages du marché. Grâce à ses compétences et connaissances, l’ingénieur financier pourra mettre sur pied les techniques et montages financiers efficaces afin de mettre en avant votre projet pour la mobilisation des ressources.

Réaliser des prévisions pertinentes et mettre en place des stratégies efficaces

Pour la pérennité de votre entreprise ainsi que sa croissance externe, vous devez nécessairement effectuer des prévisions. À cet effet, il est essentiel de disposer d’une bonne notion de l’entreprise ainsi que du marché. Cela implique de bonnes connaissances en fiscalité, en banque-finance, en matière de droit et de stratégie. Un cabinet conseil ingénierie financière dispose de toutes ces compétences pour vos
prévisions.

Effectuer les meilleurs placements

En dehors de la résolution des problèmes financiers, le patrimoine est également l’un des domaines de prédilection de l’ingénierie financière. En réalité, l’ingénieur financier est aussi un analyste dispose de parfaite connaissance en matière de placement financier et en gestion de patrimoine. Spécialiste des financements complexes, l’IF utilise de nombreux outils financiers, comptables et des connaissances pour construire votre patrimoine, mais aussi pour assurer la stabilité financière à long terme.

Assurer l’intérêt de tous

Lorsque la mise en place d’une entreprise émane de la volonté de plusieurs associés ou partenaires, il est essentiel de concilier les différents intérêts de chaque intervenant du capital ainsi que l’intérêt collectif de l’entreprise en elle-même. Sans cela, l’entreprise risque de faire faillite. Le rôle de l’ingénierie financière à ce niveau est d’analyser les intérêts des diverses parties afin de déterminer des risques financiers pour y trouver des solutions.

Bien choisir son spécialiste en ingénierie financière

Disposer d’un ingénieur financier au sein de son entreprise représente un véritable atout en matière d’opérations financières. Sa connaissance des marchés financiers, ses relations avec les banques et autres institutions financières vous permettront de développer votre activité, mais aussi d’effectuer les meilleurs investissements ou placements. Grâce à son expertise, vous aurez également la maitrise sur vos prélèvements sociaux, mais aussi lui confier des directions au sein de votre structure. Compte tenu de son importance, il vous faudra faire le choix du meilleur et du plus adapté à vos besoins. Pour cela, vous pouvez vous tourner vers un professionnel expérimenté qui dispose d’une bonne réputation en la matière. Ce dernier doit également disposer des compétences en audit, en comptabilité, en finance d’entreprise, en gestion des risques, en gestion d’actifs, en communication financière ainsi qu’en finance de marché. C’est le cas par exemple du cabinet Mood Finance qui est un spécialiste en ingénierie financière.

Mood Finance, le cabinet conseil ingénierie financière

En matière d’ingénierie financière, Mood Finance est assurément le cabinet sur lequel vous devez compter. Forte d’une expérience de 25 ans en matière de services financiers et de conseil en financement pour les TPE, PME, PMI et les grandes entreprises, ce cabinet a fait de l’ingénierie financière son cœur d’activité. Dirigé par des professionnels expérimentés avec de nombreuses connaissances du marché financier, Mood Finance met à votre disposition son savoir-faire en IF pour accompagner votre entreprise lors de diverses opérations comme le haut de bilan.

À votre écoute, les experts et consultants de cette structure vous proposent des solutions sur-mesure parfaitement adaptées à vos besoins et à votre secteur. Mis à part l’ingénierie financière, le présent cabinet vous propose aussi plusieurs autres types d’expertises financières. Il intervient notamment pour les opérations de transmission d’entreprise (cession et acquisition), la fusion-acquisition, la gestion de trésorerie, la mise en œuvre du budget et du reporting, la restructuration financière, la fiscalité et le droit, mais aussi pour la levée de fonds. N’hésitez donc pas à nous contacter afin de profiter des meilleures prestations en matière d’ingénierie financière.

L’article Conseil ingénierie financière : de quoi s’agit-il ? est apparu en premier sur Mood Finance Conseil.

Si Mood finance a pu asseoir sa notoriété en matière de stratégie, d’ingénierie financière et de conseils financiers pour les TPE, PME et grandes entreprises, c’est en grande partie grâce à l’expertise de Loïc Evrard. Cet expert en levée de fonds, M&A et stratégies financières des grands groupes a de quoi vous impressionner par son parcours atypique et la manière dont il a réussi à fédérer les meilleures compétences autour de son cabinet conseil. Le secret de la réussite de Mood Finance, le voici !

Qui est Loïc Evrard ?

La cinquantaine, Loïc Evrard, très discret, est marié et père de 4 enfants. Cet expert-comptable mémorialiste de formation a commencé sa carrière de financier vers 1989 à travers plusieurs missions d’audit et d’expertise comptable chez un des Big Four (commissariats aux comptes et d’expertise). Entre 1992 et 1999, il occupera le poste de directeur administratif et financier dans une grande multinationale, le Groupe LAFARGE. Loïc Evrard coordonnait alors le pôle financier de filiales représentant près de 120 millions d’euros de chiffre d’affaires, dont la Cie Sablières de la Seine et Bétons de Paris.

A partir de ce moment, il occupera successivement les fonctions de Directeur Financier au sein de plusieurs groupes industriels français. De 1999 à 2003, Loïc Evrard enchaîne les postes de premier responsable financier dans de belles PME françaises comme ALGORIEL ou Ebizcuss (1^er distributeur en France des produits Apple). Ses responsabilités l’amènent à étendre ses compétences dans les domaines les plus variés de la gestion d’entreprise, avec une « Initial Public Offering » ou « introduction en Bourse » durant la Bulle informatique en 1999/2000.

À côté de sa mission principale qui est d’assurer le management des équipes administratives et financières au sein desdites entreprises, Loïc Evrard réussira, à coups de maître et à plusieurs reprises, la réorganisation et la mise en œuvre du retournement des entreprises en difficulté dont la gestion financière lui aura été confiée. Dès lors, il développe des compétences singulières en cash management et en optimisation du besoin en fonds de roulement des entreprises.

Durant son parcours, il a apprivoisé les fondamentaux de la gestion du personnel et de la croissance des grandes entreprises et des PME. Le poste de directeur administratif et financier qu’il occupe en 2001 au sein du premier importateur de Matériel Apple en France, témoigne de son expérience en retournement d’entreprise dans un moment délicat de la vie de l’entreprise. Ce qui l’emmènera d’ailleurs à absorber son concurrent pour entrer sur le Second marché. Loïc Evrard, ce n’est pas que des expériences au sein de grands groupes. Il doit sa réputation aux grands exploits qu’il a réalisés en matière de gestion financière et de levée de fonds.

Loïc Evrard, le « leveur de fonds » !

De 2003 à 2011, Loïc Evrard devient membre du Directoire et du comité de direction, puis Président d’une Holding de renom réalisant 450 millions d’euros de chiffres d’affaires. A ce poste, il cumulera plusieurs années d’expérience en structuration financière et réalisation de différents montages financiers.

En 2005, il réussira une levée de fonds d’un montant de 120 millions d’euros dont une partie en dettes in fine, puis, en 2009, une levée de 325 millions d’euros en dettes bancaires seniors et juniors au travers d’un pool de 10 banques, (et) auquel s’associe une dette Mezzanine, avec à la clé l’intégration d’un investisseur capitalistique. Sa réputation de fin stratège en ingénierie financière n’était plus alors à prouver.

Loïc Evrard est surtout connu pour avoir été à l’origine de la première levée de fonds sur un marché HY en Europe pour le compte d’un Groupe à Capital fermé, en vue de refinancer la dette bancaire en 2013, et pour un montant de 250 millions d’euros à 7,25 %. Il réédite la même opération en 2016 pour une somme de 150 M€ et cette fois-ci à 5,5%. En 2017, il lèvera 725 M€ sur les mêmes marchés à un pricing de 4%.

Loïc Evrard, Mood Finance et grandes réalisations !

En 2018, après avoir capitalisé plus de 25 années d’expérience en ingénierie financière, Loïc Evrard décide de lancer Mood Finance Conseil. Fort de son expérience, il met les services de son entreprise au profit d’une clientèle variée afin d’en impacter la santé financière. C’est ainsi qu’il devint un leveur de fonds attitré !

Mood Finance et la garantie d’un conseil financier sur mesure !

Avec son impressionnant palmarès dans le secteur de l’ingénierie financière et de la M&A (acquisition de plus de 200 sociétés), Loïc Evrard développe de bonnes relations avec les banques et les CAC de haut niveau, et son expertise se confirme aussi bien auprès des TPE et PME que des grandes (groupes) entreprises.

Compétences et expertise, l’équipe Mood Finance

Le fondateur et Président de Mood Finance en créant sa propre structure, a décidé d’offrir à chacun de ses clients, un accompagnement sur-mesure en optimisation financière et levée de fonds mais également en M&A. Pour ce faire, il s’est entouré d’excellentes compétences telles que :

• Guénaël HENRI, Managing Director, disposant de plus de 9 années d’expérience dans le domaine financier notamment en M&A et levée de fonds. Il a démarré sa carrière comme Auditeur Interne chez Suez Environnement avant de se spécialiser en M&A et restructuring, d’abord chez Rothschild & Co comme Analyste M&A avant de poursuivre sa mission chez Deloitte en Distressed M&A. Souhaitant se spécialiser sur des transactions de tailles intermédiaires (PME/ETI), Guénaël a d’abord rejoint JSquare Conseil en tant que Manager avant d’intégrer Mood Finance et a conseillé plus de 20 opérations dans divers secteurs tels que l’agroalimentaire, l’industrie (pompes industrielles, fonderie, aciéries, reconditionnement de smartphones), le tourisme, le Bien-être ou encore l’Immobilier. Guénaël est diplômé de l’EMLyon Business School (Ingénierie Financière) et de l’IDRAC Business School (Audit et finance).

• Clément MICHEL, Managing Director, disposant de plus de 7 années d’expérience dans le domaine financier notamment en M&A et levée de fonds. Il a démarré sa carrière comme Analyste Crédit dans la filière risque de la Société Générale à Lyon avant de rejoindre l’équipe d’Oaklins France en tant qu’Analyste M&A. Il a ensuite rejoint la banque d’affaires internationale ALANTRA, dans laquelle il a exercé 4 années et conseillé plus de 10 opérations (pour près de 2 Mds€ de transaction au total) dans des secteurs divers comme le Gaming, le Transport et la Logistique, l’Agroalimentaire, le Retail, le Bien-être, l’Aerospace, etc. Clément est diplômé de l’EMLYON Business School (Ingénierie financière) et de l’IDRAC Business School (Audit et finance).

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La crise liée au COVID 19 n’a pas épargné les entreprises, même les plus économiquement solides. Dès lors, la priorité est de les sauver d’une faillite imminente. Si les mesures de soutien se multiplient donc en leur faveur, la plus intéressante reste l’institution d’un prêt garanti par l’État. La première chose à faire pour satisfaire aux conditions d’éligibilité à ce prêt, c’est de faire appel à une structure de conseil financier aux PME. Voici tout ce qu’il faut savoir à ce propos.

Prêt garanti par l’État : de quoi s’agit-il ?

L’annonce a été faite le 16 mars 2020, puis concrétisée le 23 du même mois : le président de la République révèle qu’un dispositif de 300 milliards d’euros sera mis en place à titre de garantie par l’Etat, des prêts accordés par les banques et institutions financières aux entreprises. L’objectif est de satisfaire efficacement aux besoins de trésorerie des sociétés touchées par les revers économiques liés à la crise du COVID 19. Il est encore temps jusqu’au 31 décembre 2020)

Pour aider les entreprises à bénéficier de ce prêt, des sociétés de conseil financier aux PME comme Mood Finance se sont spécialisées dans l’accompagnement des entreprises dans les formalités requises.

Quelles sont les conditions d’obtention du prêt garanti par l’État ?

Ce dispositif est ouvert aux entreprises jusqu’au 31 décembre 2020. Aucune restriction n’est relative ni à la forme juridique, ni à la taille des entreprises. C’est dire que le Prêt garanti par l’Etat est ouvert à toutes les entreprises, qu’elles soient artisanales, industrielles, agricoles, ou civiles professionnelles. Les jeunes entreprises innovantes peuvent également prétendre au bénéfice de ce prêt.

Cependant, il existe quelques types de sociétés qui n’y sont pas éligibles. Mais si vous êtes dans le cas, avec une structure de conseil financier aux PME, vous pourrez vous tourner vers d’autres types de garanties tout aussi intéressantes. Relativement au montant du prêt garanti par l’État à chaque entreprise, il peut aller jusqu’à un équivalent de (globalement jusqu’à 25% du dernier CA annuel connu) :

• 3 mois de chiffres d’affaires de l’année précédente ;
• ou deux ans de masse salariale en ce qui concerne les entreprises innovantes ou celles créées en 2019.

Aucun remboursement n’est exigé la première année pour ce prêt sans compter que vous avez la possibilité d’amortir le remboursement sur une durée 5 ans maximum à l’issu de la première année négociable à compter du 4^ème mois qui précède son échéance jusqu’à 2 mois, sinon il faut opérer un remboursement en totalité à l’échéance.. Mais le prêt peut devenir immédiatement exigible lorsque, postérieurement, certaines conditions ne sont pas respectées. Pour cela une agence de conseil financier aux PME expérimentée vous sera encore d’une grande assistance afin d’effectuer un remboursement sans difficultés.

Quelle est la procédure d’obtention du prêt garanti par l’État ? Notre conseil financier aux PME

La procédure à suivre pour varie selon que votre entreprise emploie moins de 5 000 salariés ou plus. Dans l’un ou l’autre des cas, vous pouvez vous rapprocher de votre banque habituelle ou d’une plateforme agréée de financement participatif des entreprises. Le montant du prêt ne doit pas excéder 2 ans de masse salariale ou 25 % du chiffre d’affaires pour les entreprises innovantes. La procédure est cependant complexe pour les entreprises qui ne présentent pas des dossiers convaincants.

Pour le cas des entreprises ayant au moins 5 000 salariés ou comptabilisant un chiffre d’affaires supérieur à 1,5 milliard d’euros, la procédure est la suivante :

• se rapprocher de son établissement bancaire pour effectuer la demande et obtenir le pré-accord de la banque ;
• transmettre la demande et le pré-accord à Bpifrance pour instruction du dossier ;
• obtenir officiellement et spécialement la garantie de l’État par arrêté individuel du ministre de l’Économie et des Finances ;
• puis, retourner vers la banque pour encaisser le prêt.

Ce complément du dispositif de chômage partiel fait l’objet d’un un taux très préférentiel, 0,25 % par an. Mais pour les entreprises qui envisagent proroger la durée du prêt de la 1ere année, elles pourraient se voir appliquer un taux compris entre 1 % à 1,5% si est remboursé en 2022/2023 et 2 à 2,5 % s’il est remboursé en 2024/2025. Mais les banques pourraient appliquer un taux supérieur si les conditions du PGE ne sont pas respecter et appliquer un taux supérieur à 4%.

Le conseil financier aux PME trouve là encore tout son sens afin de joindre à votre demande un dossier digne de ce nom. Vous aiguillier pour financer votre croissance externe également. Une fois la demande étudiée, la banque vous donnera un pré-accord pour le prêt. Ce pré-accord vous permet ensuite d’obtenir un identifiant unique sur la plateforme officielle de Bpifrance. C’est cet identifiant qui donne matériellement accès au prêt (dès obtention de l’identifiant, la Banque finalise et formalise le prêt parfois assorti d’une assurance décès non obligatoire en théorie).

En cas de refus de la banque, il existe 2 possibilités, auprès d’autres banques, faire intervenir la médiation (Banque de France).

Pour le cas des entreprises ayant au moins 5 000 salariés ou comptabilisant un chiffre d’affaires supérieur à 1,5 milliard d’euros, elles doivent, en dehors de la procédure normale, obtenir officiellement et spécialement la garantie de l’État par arrêté individuel signé du ministre de l’Économie et des Finances. L’accompagnement d’une structure de conseil financier aux PME, dans ce cas, doit se poursuivre jusqu’à la signature de l’arrêté et à l’encaissement du prêt.

Conseil financier aux PME : en quoi consiste l’accompagnement de Mood Finance dans l’octroi du PGE ?

Les démarches à effectuer pour bénéficier d’un prêt garanti par l’État ne sont pas aisées. Derrière la formulation de la demande, il y a une panoplie de documents administratifs et comptables à fournir en garantie de votre éligibilité. Justement dans ce cadre, Mood Finance vous assiste dans la planification et le pilotage de votre dossier afin de vous aider à donner le reflet de la santé financière de votre entreprise et de l’éligibilité à ce programme de prêt (la construction de votre dossier de présentation assorti d’un BP à 5 ans).

L’expertise d’une société de conseil financier aux PME comme Mood Finance vous sera utile de l’étape de la demande à celle de l’octroi effectif du prêt. Mood finance vous offre un accompagnement total. Son ingénierie s’étend jusqu’à votre stratégie de remboursement. En effet, au titre de ses domaines d’expertise, Mood finance domaine est compétent dans la mise en place d’une stratégie financière pour les entreprises en vue de consolider leur trésorerie, ou de les aider à se désendetter.

Mood finance vous aide dans l’élaboration d’un tableau de bord fiable pour une meilleure conduite de vos finances en général et du remboursement de vos dettes en particulier. Son conseil financier aux PME se fait en adéquation avec leur état de santé pour mettre en place un plan de remboursement allégé et efficace. Mood Finance vous aide enfin dans la négociation du prêt amortissable à l’issu de la première année.

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